Bilingual technology article (Articol tehnologic bilingv). Online fraud surges as digital identities become more sophisticated. Fake social media stores and mobile phone number usage fuel scams (Frauda online crește pe măsură ce identitățile digitale devin mai sofisticate) – cu Jurnalul Bucureștiului (publicație cultural – educațională și științifică franco – română cu caracter academic al CUFR – Centre of French Graduate and Postgraduate advice, education and R&D)

OADD (Organizația pentru Apărarea Deținuților din Diaspora) vă stă la dispoziție 24h/24h, 7z/7z.
Pentru orice problemă legata de justiția franceză ne puteți contacta pe site-ul organizației  

English version

Online purchase fraud is on the rise as fraudsters increasingly rely on sophisticated digital identities. Fake online stores operating through Facebook and Instagram are becoming more common, while criminals are increasingly combining (temporary) mobile phone numbers with email addresses to carry out scams. Between March and December 2025, the use of this combination increased by 50 percent according to a data analysis conducted by AI fraud and risk specialist AdviceRobo.

The number of purchase fraud victims is also increasing. Previous research by the Dutch Central Bureau of Statistics (CBS) found that 17 percent of Dutch residents aged 15 and older fell victim to online fraud in the past year, with 8 percent specifically affected by purchase fraud. The share of victims has risen by 60 percent over the past three years. While traditional crime and hacking activities have stagnated or declined, digital fraud continues to rise. „Fraudsters are increasingly using interconnected digital identities that appear legitimate within onboarding processes,” and „They construct convincing digital businesses designed to mimic legitimate companies, including professional-looking online stores, temporary domains, social media advertisements, and so-called mule accounts. These structures enable fraudsters to collect payments before shutting down and disappearing.” says Dr. Diederick van Thiel, co-founder and CEO of AdviceRobo.

Real-Time Behavioral Analysis.

Not only consumers but also businesses are vulnerable. According to Gartner, fraud and identity theft rank among the most significant operational risks facing financial institutions worldwide. Analyses conducted by AdviceRobo using data from a European SME lender show that fraudsters are increasingly relying on linked digital identities within business financing applications as well. In particular, combinations of email addresses and mobile phone numbers show a significant increase in fraud risk indicators. „Traditional checks and identity verification are no longer sufficient to protect consumers, platforms, and financial institutions. These methods primarily assess whether a business or individual formally exists,” says Van Thiel, who earned his PhD from Tilburg University with his dissertation „On the Human-Centered AI Transformation of Banking”. „Fraudulent digital identities often pass traditional KYC checks because the underlying data appears legitimate. Modern fraud prevention therefore depends on real-time behavioral analysis, digital footprints, and network pattern detection.”

Editor‘s Note. KYC (Know Your Customer) is a mandatory verification process used by financial institutions, fintechs, and e-commerce platforms to confirm your identity. It acts as a crucial line of defense against financial crimes like money laundering, terrorist financing, and fraud by ensuring that customers are who they claim to be. A typical KYC process involves three core steps:

AdviceRobo is a regulated European technology company that provides an AI-driven decision intelligence layer for credit and fraud risk management. By combining consent-based behavioral data, alternative data sources and traditional datasets through explainable AI models, the organisation enables credit bureaus, lenders, retailers, and digital platforms to optimize onboarding processes, expand access to credit, reduce credit risk, and combat fraud in a transparent and compliant manner.

Versiunea în limba română

Frauda în achizițiile online este în creștere, deoarece escrocii se bazează din ce în ce mai mult pe identități digitale sofisticate. Magazinele online false care operează prin intermediul Facebook și Instagram devin din ce în ce mai frecvente, în timp ce infractorii combină din ce în ce mai mult numere de telefon mobil (temporare) cu adrese de e-mail pentru a pune la cale escrocherii. Între martie și decembrie 2025, utilizarea acestei combinații a crescut cu 50%, conform unei analize de date realizate de AdviceRobo, specialist în fraude și riscuri bazate pe inteligență artificială.

Numărul victimelor fraudelor la achiziții este, de asemenea, în creștere. Cercetări anterioare realizate de Biroul Central de Statistică din Olanda (CBS) au constatat că 17% dintre rezidenții olandezi cu vârsta de 15 ani și peste au căzut victime ale fraudelor online în ultimul an, 8% fiind afectați în mod specific de frauda la achiziții. Ponderea victimelor a crescut cu 60% în ultimii trei ani. În timp ce activitățile tradiționale de criminalitate și hacking au stagnat sau au scăzut, frauda digitală continuă să crească. „Escrocii folosesc din ce în ce mai mult identități digitale interconectate care par legitime în cadrul proceselor de integrare”, spune Dr. Diederick van Thiel, cofondator și CEO al AdviceRobo. „Aceștia construiesc afaceri digitale convingătoare, concepute pentru a imita companii legitime, inclusiv magazine online cu aspect profesional, domenii temporare, reclame pe rețelele sociale și așa-numitele conturi mule. Aceste structuri permit escrocilor să colecteze plăți înainte de a se închide și a dispărea.”

Analiza comportamentală în timp real

Nu doar consumatorii, ci și întreprinderile sunt vulnerabile. Potrivit Gartner, frauda și furtul de identitate se numără printre cele mai semnificative riscuri operaționale cu care se confruntă instituțiile financiare din întreaga lume. Analizele efectuate de AdviceRobo, utilizând date de la un creditor european pentru IMM-uri, arată că escrocii se bazează din ce în ce mai mult pe identități digitale conectate și în cadrul aplicațiilor de finanțare a afacerilor. În special, combinațiile de adrese de e-mail și numere de telefon mobil arată o creștere semnificativă a indicatorilor de risc de fraudă. „Verificările tradiționale și verificarea identității nu mai sunt suficiente pentru a proteja consumatorii, platformele și instituțiile financiare. Aceste metode evaluează în primul rând dacă o afacere sau o persoană există în mod oficial”, spune Van Thiel, care și-a obținut doctoratul la Universitatea din Tilburg cu disertația sa „Despre transformarea sistemului bancar bazată pe inteligența artificială centrată pe om”.

„Identitățile digitale frauduloase trec adesea de verificările KYC tradiționale, deoarece datele subiacente par legitime. Prin urmare, prevenirea modernă a fraudelor depinde de analiza comportamentală în timp real, amprentele digitale și detectarea modelelor de rețea” spune an Thiel.

Nota redacției. KYC (Know Your Customer/Cunoaște-ți Clientul) este procesul obligatoriu prin care companiile verifică identitatea clienților pentru a preveni frauda, spălarea banilor și finanțarea terorismului. Acesta implică prezentarea actului de identitate, confirmarea adresei și, uneori, realizarea unui selfie sau completarea unui chestionar).

Acesta presupune, de obicei, colectarea și validarea unor documente precum cartea de identitate, pașaportul și dovada adresei.

• Verificarea identității. Solicitarea unui act de identitate oficial (buletin, pașaport) și, adesea, a unui selfie sau a unei scanări biometrice. 
• Confirmarea adresei. Prezentarea unei facturi de utilități sau a unui extras de cont recente. 
• Profilarea riscului. Completarea unor chestionare privind sursa fondurilor și natura tranzacțiilor (în special pentru companii sau conturi mari). 

Nota redacției. (Thomas Csinta redactor șef  și director al publicației)

Buna-credință în era post-adevărului – principiu juridic și exigență a comunicării publice. Lucrare prezentată la al 36-lea Congres internațional al Universității Apollonia din Iași „Pregătim viitorul promovând excelența” (2026), secțiunea „Comunicare în era post-adevărului – provocări, strategii și responsabilitate socială (sub coordonarea prof. univ. dr. Dumitru Popa). Corespondență de la Av. Asist. PhD Candidate Alexandru – Valentin Varvara – Universitatea Apollonia din Iași)

Dimensiunea economică și financiară a contractelor în învățâmântul universitar juridic românesc și francez (în colaborare cu Av. Asist. PhD Candidate Alexandru – Valentin Varvara – Universitatea Apollonia din Iași) – cu Jurnalul Bucureștiului (publicație cultural – educațională și științifică franco – română cu caracter academic al CUFR – Centre of French Graduate and Postgraduate advice, education and R&D)

„Diaspora românească – rădăcini și orizonturi. Despre locuirea identității, limbaj și apartenență” – cu Jurnalul Bucureștiului (publicație cultural – educațională și științifică franco – română cu caracter academic al CUFR – Centre of French Graduate and Postgraduate advice, education and R&D). Corespondență de la jurnalista româno-libaneză Anca Cheaito (președinte-fondatatoare a revistei „Orient Românesc” și a asociaţiei „România-Levant”). Elogiu jurnalistului Petru Frăsilă (directorul postului de televiziune M+Tv International)

Teoria Codului Sociogenetic (CSG) – Formalismul fenomenologic & matematic în „Constelații Diamantine” la baza unei colaborări franco – libaneze (Thomas Csinta – scientist, research professor & director at CUFR R&D, chief editor & director at Jurnalul Bucureștiului & Anca Cheaito – jurnalistă libaneză, președinte-fondatatoare a revistei „Orient Românesc” și a asociaţiei „România-Levant”)

Subiect de teză de doctorat. In memoriam Christian Ranucci – foarte probabil, nevionvat, condamnat la moarte și executat în 1976 pentru răpirea și asasinarea lui Marie-Dolorès Rambla și presupusa sa legătură cu rețeua pedocriminală a lui Jacques Dugué în conexiune cu dosarul de pedocriminalitate Coral. Ironia sorții–Drama lui Jean-Baptiste Rambla–fratele victimei, condamnat la închisoare pe viață pentru femicide în recidivă (asasinatele abominabile ale lui Corinne Beidl și Cintia Lunimbu)

Corespondență de la de la TJP (Tribunalul Judiciar Paris). Masoni criminali în fața Curții cu Jurați Paris – Dosarul (multi)criminal al fostei organizații masonice „Athanor” cu implicarea serviciilor de informații DGSI (Direcția genrală a securității Interne) și DGSE (Direcția generală a securității externe) [Francs-maçons criminels devant le Tribunal Judiciaire de Paris – Dossier (multi)criminel de l’ancienne organisation maçonnique „Athanor” avec l’implication des services de renseignement DGSI (Direction générale de la sécurité intérieure) et DGSE (Direction générale de la sécurité extérieure)]

Spectaculoasa evadare a lui Ilyas Kherbouch („Ganito”) din centrul penitenciar Villepinte (regiunea pariziană) conform celebrul principiu al lui Albert Spaggiari („Fără armă, fără ură și fără violență”), presupusul creier al „jafului secolului” de la Banca Société Générale de la Nisa (cu o jumătate de secol în urmă)

Spectaculoasa evadare a lui Ilyas Kherbouch („Ganito”) din centrul penitenciar Villepinte (Métropole du Grand Paris), conform celebrul principiu (reguli) al lui Albert Spaggiari („Fără armă, fără ură și fără violență”), presupusul creier al „jafului secolului” de la Banca Société Générale de la Nisa (cu o jumătate de secol în urmă) cu un deznodământ (final) dezamăgitor ca și în cazul lui Elyazid Ahamada [L’évasion spectaculaire d’Ilyas Kherbouch („Ganito”) du centre pénitentiaire de Villepinte (Métropole du Grand Paris) selon le fameux principe d’Albert Spaggiari („Ni arme, ni haine, ni violence”), le cerveau présumé du „vol du siècle” à la Société Générale de Nice (il y a un demi-siècle) avec un final décevant, comme dans le cas d’Elyazid Ahamada]

Al 36-lea Congres Internațional al Universității Apollonia Iași – „Pregătim viitorul, promovând excelemnța” – 2026. Formalismul matematic al Codului Socio–Genetic (CSG) în cadrul psiho(sociologiei) matematice cu aplicații la studiul comportamentului infracțional criminal în contextul „iresponsabilității penale”, în timpul republicilor franceze. Studiul dosarului de cvadruplu asasinat (triplu pedicid și un femicid) al românului Florian – Sebastian Bălan condamnat la 30 de ani de recluziune criminală (încarcerat în detenție criminală în Franța)

Formalismul matematic al Codului Socio–Genetic (Sociogenetic/CSG) în cadrul psiho(sociologiei) matematice cu aplicații la studiul comportamentului infracțional criminal în contextul „iresponsabilității penale” în timpul republicilor franceze

Profesorul Thomas Csinta – „arhitect al gândirii interdisciplinare” și „spirit enciclopedic al vremurilor noastre” (Anca Cheaito – jurnalistă româno – libaneză, Revista „Orient Românesc” – septembrie 2025, președinta fondatoare a asociației „România-Levant” și a revistei culturale „Orient Românesc”) în parteneriat cu Jurnalul Național Săptămănal Independent „Patria Română” [Director G-ral Bg. (r) Dr. h. c. Bartolomeu – Constantin Săvoiu, Mare Maestru al MLNR1880, redactor șef Alexandru Naghi]

„Ecuațiile Societății” – Cum decodificăm lumea socială prin intermediul modelelor fizico – matematice conform profesorului Thomas Csinta – cu Jurnalul Bucureștiului (publicație cultural – educațională și științifică franco – română cu caracter academic, acreditată și promovată de Economic and commercial mission of La Francophonie in Central and Eastern Europe ca sursă sigură de informare). Corespondență de la jurnalista Anca Cheaito din Liban (președinte-fondatatoare a revistei „Orient Românesc” și a asociaţiei „România-Levant”)